ما هي أرباح الودائع في البنوك السعودية وشروط الودائع الاستثمارية

إنَّ التعرف على قيمة أرباح الودائع في البنوك السعودية من الأمور المهمة التي تشغل بال الجميع في الوقت الحالي، فمن الضروري معرفة الربح العائد من استثمار الأموال في وديعة بنكية، واختيار البنك المناسب لذلك بناء على رأس مال المستثمر والربح الموجود على الوديعة.

فالوديعة من أنواع الاستثمار التي تبقى فترة ما لا يمكن لصاحبها الاستفادة منها، لذا يهتم بمعرفة عائد الربح الشهري الخاص بها ليختار الاستثمار الملائم لها وفقًا لاحتياجاته.

سنتعرف معًا في مقال أرباح الودائع في البنوك السعودية إلى نظام أرباح الودائع في كل بنك بالتفصيل، هيَّا بنا.

بداية ما هي شروط الودائع الاستثمارية في البنوك السعودية

شهدت البنوك في السعودية اهتمامًا كبيرًا في العام الأخير، مما انعكس بزيادة الودائع أكثر من القروض. وقد أوردت الإحصائيات أعلى مستوى للودائع في بداية عام 2024 مثل 2.6 تريليون ريال، بنسبة بلغت 4.8% على أساس فصلي، بمعدل نمو وصل إلى 8% سنويًّا.

وقد ترتب على كثرة الودائع مقارنة بالقروض تخفيف ضغوط السيولة على الاقتصاد السعودي، وهو ما جعل الحكومة تشجع الاستثمار في الودائع والشهادات البنكية عن بقية الأنواع التي تقدمها جميع بنوك الاستثمار في السعودية.

وقد حدد البنك السعودي المركزي عدة شروط لفتح حساب للودائع تمثلت في الآتي:

• أن يكون الشخص مواطنا سعوديا أو مقيما.
• أن يكون عمره 18 عاما أو أكثر.
• أن يمتلك المواطن حسابا جاريا باسمه في نفس البنك الذي يريد فتح حساب وديعة فيه.
• ملء ملف البيانات المطلوبة ومن الضروري أن تكون صحيحة.
• تعهد العميل بالالتزام بالشروط المحددة من قبل البنك.
• صورة من البطاقة الشخصية أو الإقامة وتكون سارية المفعول.

فإذا توافرت هذه الشروط في الشخص المتقدم إلى افتتاح حساب وديعة، يمكنه بكل سهولة تفعيل الحساب وبداية الاستثمار.

أفضل بنك يعطي فوائد على الودائع في السعودية

لا شك أن العميل قبل أن يستثمر أمواله في وديعة بنكية، يفكر جيدًا في البنوك التي تعطي أعلى أرباح الودائع في البنوك السعودية، وبناء عليه أجملنا لكم أهم هذه البنوك المختصة في الودائع:

1. تصل نسبة أرباح الودائع في البنك السعودي الاستثماري إلى 1.5% في السنة، إذا كان المبلغ 10000 ريال.
2. تكون نسبة الربح في وديعة المرابحة في البنك السعودي الاستثماري 1% في السنة، إذا كان المبلغ 50000 ريال.
3. إنَّ النسبة السنوية لأرباح الودائع في بنك الرياض هي 1.84%.
4. إن النسبة السنوية لأرباح الودائع في البنك السعودي الفرنسي تتراوح بين 1.55% و1.75%.
5. تصل نسبة الربح على الوديعة في بنك ميم إلى 3%.
6. يقدم البنك المركزي السعودي نسبة ربح على الوديعة تصل إلى 1.75%.

كم نسبة ربح الوديعة في بنك الرياض؟

إنَّ بنك الرياض من أشهر البنوك في السعودية، التي تتميز بارتفاع العائد الربحي من الودائع؛ إذ يتميز بنك الرياض بداية من إنشائه بأن حسابه أفضل حساب استثماري في البنوك السعودية، ومن مميزات هذا البنك:

1. يصل ربح الوديعة الذي يضاف يوميا بنسبة 1.84%.
2. يختار العميل المدة المناسبة للإيداع وتبدأ من أسبوع حتى عام.
3. يجوز الإيداع بالعملة المحلية أو العالمية.
4. يمنح البنك ودائع أجل تحدد بفائدة، ويبدأ الحد الأدنى للإيداع من 20000 ريال.

إليك نسبة أرباح الودائع في بنك الراجحي 

بمجرد سماع اسم بنك الراجحي يخطر في ذهننا مؤسسة بنك الراجحي السعودي، الذي يتميز بسيطرته على خدمات البنوك في السعودية برغم كثرة البنوك وتزاحمها، سواء للأفراد أم للشركات. وفي ضوء تناول أرباح الودائع في البنوك السعودية نعرض معًا مميزات أرباح الودائع في بنك الراجحي:

1. يتبع بنك الراجحي نظام الربح المتفق مع الشريعة الإسلامية.
2. يحصل العميل على أرباح الودائع، التي تصل إلى 90% من إجمالي الوديعة.
3. يمنح البنك عملاءه صندوق أمانات مجانًا، مع توفير إمكانية اختيار مدة الوديعة.
4. توجد عدة أنواع للودائع، وفقًا لمبلغ الاستثمار الذي يختاره العميل.
5. إمكانية المشاركة في صندوق الاستثمار مقابل رسوم محددة.

وديعة المرابحة بنك الراجحي

يقصد بوديعة المرابحة شراء عدد معين من المنتجات والتربح منها على مدار سنة كاملة، بحد أدنى يكون مبلغ الشراء بين 50000 و100000 ريال، خلال مدة معينة تتراوح بين شهر حتى سنة.

يبيع البنك هذه المنتجات عن طريق وسيط، ويتم الاتفاق على سعر البيع بين البنك والعميل.

يحق للعميل تحقيق أرباح دورية مضافة خلال فترة الوديعة، وتسترجع بعد انتهاء المدة، وبالطبع تدر ربحًا مرتفعًا مقارنة بأرباح الودائع في البنوك السعودية.

طالع نسبة الفائدة على الودائع في البنك السعودي للاستثمار

يتميز البنك السعودي للاستثمار بتوفير العديد من الخدمات المصرفية المميزة، التي تناسب العميل صاحب رأس المال الكبير، إذ تصل نسبة أرباح الودائع في البنوك السعودي الاستثماري 1.5% سنويا في حال كان المبلغ المودع 10000 ريال.

وفي حال كان نوع الوديعة وديعة مرابحة، تكون نسبة الفائدة 1% بحد أدنى مبلغ 50000 ريال.

ننوه بأن البنك السعودي للاستثمار من أفضل البنوك التي تقدم أرباح الودائع في البنوك السعودية، بناء على آخر الإحصائيات، وبالطبع لا يتعامل بطريقة تخالف الشريعة الإسلامية.

إليك إجابة سؤال كم فوائد الوديعة في البنك الفرنسي السعودي

ينفرد البنك الفرنسي السعودي عن بقية البنوك في نظام أرباح الودائع، في أنه يحدد نسبة الفائدة بناء على المبلغ المودع ومدة الوديعة، فلا يضع رقما ثابتا كالبقية.

كما يلتزم طريقة ربما تصرف بعض المستثمرين عنه، وهي أنه يمنع العميل من السحب النقدي، لأن الهدف الرئيسي من الوديعة هو الادخار والاستثمار، وإذا تم يقل الربح بنسبة ملحوظة ويخسر العميل.

لكنه لا شك يتبع نظام الشرع في الاستثمار ويعطي عائدا ربحيا سنويا مناسبا، لكننا نعرض جميع خصائص أرباح الودائع في البنوك السعودية، والعميل يختار الأفضل.

كم نسبة الوديعة في البنك الأهلي السعودي؟

لا شك أن البنك الأهلي السعودي من أكبر البنوك في السعودية وفي الشرق الأوسط عامة، نظرًا لقدمه وشهرته وتقدمه في صناديق الاستثمار التي تميز أي مؤسسة ربحية متمكنة، ومن أبرز خدماته الاستثمارية شراء الودائع والتربح منها، إذ تبلغ نسبة الفائدة على الوديعة تحت الطلب 33% من قيمة مبلغها، أما بقية أنواع الودائع تكون النسبة 3.3%.

يكون الحد الأدنى لوديعة البنك الأهلي السعودي 50000 ريال أو ما يقابله بالعملة الأجنبية.

بالطبع نسبة الربح على وديعة البنك الأهلي كبيرة جدًا، مما قد يجعله أفضل حساب استثماري في البنوك السعودية واختيار مثالي للودائع.

كم نسبة الوديعة في بنك ساب مقارنة بأرباح الودائع في البنوك السعودية؟

على الرغم من تزاحم البنوك التي تتميز في أرباح الودائع في البنوك السعودية، فإن هناك من يفضل بنك ساب السعودي؛ لمرونته في صرف الودائع ومعاملاته السهلة.

أما عن معدلات الربح تختلف حسب المبلغ والمدة المحددة، وهذا مثال:

شخص أودع مبلغ 50000 ريال وديعة في بنك ساب تكون نسبة ربحه 2.25٪ خلال شهر بعائد 94 ريالا تقريبا.

إذا كان المبلغ المودع 100000 ريال تكون نسبة الربح 1.94٪ في مدة ٩ أشهر ويكون مبلغ الربح 1445 ريالا.

إذا كان المبلغ 25000 ريال تكون نسبة الربح 2.55٪ في سنة بمبلغ 640 ريالا.

كم فائدة الوديعة في البنك العربى السعودي 

يطلق على حساب الوديعة في البنك العربي السعودي اسم حساب واعد، حيث تتجمع المدخرات فيه لتشكل مبلغا ماليا معينا، ما يجعله يوفر عائدا مميزا من أرباح الودائع في البنوك السعودية.

تصل نسبة الفائدة من الوديعة في البنك العربي إلى 4.50٪ في العام الواحد، وخلال ستة أشهر تكون 4٪.

وفي ختام الحديث عن أرباح الودائع في البنوك السعودية، ننصحكم بالقراءة الجيدة عن نظام البنك المختار عن طريق موقعه الإلكتروني لتتحقق من كل ما تريد من المصدر الرئيس. تابعونا نرحب بكم.