ما هي صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي وأهم شروطها

صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي من أهم وسائل الاستثمار لصغار وكبار المستثمرين، إذ يمكن للجميع وضع الأموال في الصناديق الاستثمارية وجني الأرباح كل على حسب نسبته من المال الموجود في الصندوق وتخضع تلك الصناديق لإدارة مدير الصندوق مقابل راتب مالي محدد.

ما هي صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي وأهم شروطها سؤال مهم نجيب عنه بين طيات مقالنا اليوم فتابعونا.

ما هي صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي؟

صناديق الاستثمار عمومًا من الأوعية الاستثمارية أو الطرق الاستثمارية التي يتم فيها جمع رؤوس أموال مجموعة من المستثمرين وتتم إدارتها وفقًا لطريقة واستراتيجية محددة يضعها مدير الصندوق.

 

تهدف الصناديق الاستثمارية وإدارتها بتلك الطريقة إلى تحقيق المكاسب والمزايا الاستثمارية التي لا يمكن للفرد تحقيقها بمفرده نظرًا لموارده المحدودة وقلة الخبرة في السوق الاستثماري.

 

تشمل الصناديق الاستثمارية البنك الأهلي السعودي وكذلك جميع أنواع الصناديق الاستثمارية أنواعًا من السندات والأسهم والأوراق المالية التي تحكمها معايير ونظام محدد يحقق أهداف الصندوق وكذلك تحقق تلك الأنواع من الصناديق فائدة التنوع للمستثمرين مما يؤدي إلى انخفاض مستوى المخاطر الإجمالية للاستثمار.

مزايا صناديق الاستثمار في البنك الأهلي السعودي 

قد يتساءل بعض الناس عن مزايا الاشتراك ووضع رؤوس أموالهم في صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي فيما يلي أهم مزايا صناديق الاستثمار:

 

• الإدارة المتخصصة

تخضع الصناديق الاستثمارية عمومًا إلى إدارة متخصصة خبيرة تعمل على تحقيق أهداف الصندوق وتقليل نخاطر الاستثمار مما يؤدي إلى تحقيق أفضل المكاسب.

• تنويع الاستثمارات وتقليل المخاطر

يحتوي الصندوق الاستثماري الواحد على عدد من الأوراق المالية والأنشطة الاستثمارية المتنوعة مما يضمن تنوع الاستثمار بتكلفة أقلّ نسبياً من الاستثمار بالطريقة العادية والتنويع المباشر، مما يقلل أيضًا من مخاطر الاستثمار.

ما هي أهداف صناديق الاستثمار؟

تهدف صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي إلى تحقيق مجموعة من الأهداف التي تحقق مصالح المستثمرين المشتركين بالصندوق وتناسب مع مستويات المخاطر المقبولة لديهم ومن أهم أهداف الصناديق الاستثمارية التالي:

• الحفاظ على رأس المال.
• تحقيق الدخل والمكاسب للمستثمر.
• تحقيق زيادة في رأس المال المستثمر.

ما هي شروط صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي 

كما تحدثنا في السابق عن صناديق الاستثمار ووضحنا أهدافها وماهيتها بأنها أوعية مالية يمكن للمستثمرين وضع رؤوس أموالهم فيها للاستثمار حسب ما يراه كل مستثمر مناسباً لأهدافه يتبقى لنا أن نتعرف إلى أهم شروط صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي.

لكل صندوق من صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي لائحة خاصة به وشروط وأحكام تخصه والتي تنص على التالي:

• اسم مدير الصندوق والترخيص الصادر عن الهيئة.
• أهداف الصندوق والنظام المطبق.

• حق إدارة الصندوق وطريقة إدارته.
• سياسات وممارسات الاستثمار في الصندوق وأنواع الأصول التي يستثمر بها الصندوق.
• نسبة مدير الصندوق من الأرباح.
• العملة التي يتداول بها الصندوق.

وغيرها من الشروط والأحكام التي تحدد نوع الصندوق وكيفية العمل به ونسبة كل مستثمر بالتفصيل بما لا يدع مجالاً لأي منازعات بعد الاشتراك في صندوق محدد.

لذلك ينبغي لمن يريد الاستثمار في صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي أن يقرأ الشروط والأحكام الخاصة بكل صندوق.

أفضل صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي

البنك الأهلي السعودي من أهم وأعرق البنوك بالمملكة وهو يقدم مجموعة كبيرة من الصناديق الاستثمارية المتنوعة التي تضمن للعملاء تلبية احتياجاتهم فيما يلي نعرض لك أنواع الصناديق الاستثمارية بالبنك وأفضلها للمستثمرين.

أنواع الصناديق الاستثمارية البنك الأهلي 

من الجدير بالذكر أن البنك الأهلي السعودي من أكبر البنوك للتي تقدم العديد من الصناديق الاستثمارية عن طريق خدمة الأهلي كابيتال، ومنها:

• صناديق الأسهم.
• كذلك صناديق أسواق النقد والدخل الثابت.
• الصناديق المتعددة الأصول.
• صناديق الاستثمار العقارية المتداولة.

صناديق الأسهم

تناسب هذه الأنواع من الصناديق أحكام وقواعد الشريعة الإسلامية وتنص الشروط والأحكام الخاصة بها على ذلك.

كما تعمل تلك الصناديق على إتاحة مشاركة المستثمر في تداول الأسهم التي تخص الشركات العالمية أو الخليجية أو المحلية أو الإقليمية.

ومن أنواع صناديق الأسهم التالي:

صندوق الأهلي لمؤشر أسهم الأسواق الناشئة

• صندوق الأهلي لمؤشر أسهم آسيا والباسيفيك.
• صَندوق الأهلي لمؤشر أسهم أمريكا الشمالية.
• صندوق الأهلي لمؤشر أسهم أوروبا.
• صندوق الأسهم الإقليمية.
• صَندوق الأهلي للمتاجرة بالأسهم الخليجية.
• صندوق الأسهم للمتاجرة بالأسهم السعودية.
• صندوق الأهلي الخليجي للنمو والدخل.

صَندوق الأهلي لأسهم الشركات السعودية الصغيرة والمتوسطة

•  صندوق الأهلي المرن للأسهم السعودية.

• صندوق الأهلي للطروحات الأولية.
• صَندوق الأهلي القابض.
• صندوق الاستثمارات العقارية المتداولة.
• صندوق الأهلي للأسهم العالمية.
• صَندوق الأهلي العقاري العالمي للدخل.
• صندوق الأهلي للمتاجرة بأسهم الرعاية الصحية.

صناديق أسواق النقد والدخل الثابت

هذا النوع من الصناديق المميزة بالبنك الأهلي السعودي ومن مميزاته الآتي:

• تتبع هذه الصناديق أحكام وقواعد الشريعة الإسلامية
• تتيح للمستثمر خيارات استثمار متعددة بإتاحة عدد كبير من الصناديق التي تخص أسواق الدخل الثابت والنقد.

تشمل هذه الصناديق الأنواع الآتية:

صناديق أسواق النقد

• صندوق الأهلي للمتاجرة العالمية.
• صَندوق الأهلي للمتاجرة بالريال السعودي.
• صندوق الأهلي للصدقات.

صَناديق المتاجرة المتنوعة

• صندوق الأهلي المتنوع بالريال السعودي.
• صندوق الأهلي المتنوع بالدولار الأمريكي.

صناديق الدخل الثابت

• صَندوق الأهلي للصكوك بالدولار الأمريكي.

الصناديق المتعددة الأصول

كما ذكرنا أن صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي تتفرع إلى عدة أنواع ومنها الصناديق المتعددة الأصول ومن أهم مميزات هذا النوع التالي:

• تخضع إلى أحكام وقواعد الشريعة الإسلامية.
• تتيح خيارات استثمارية متنوعة ومضمونة من خلال الاستثمار في الأصول العالمية المتنوعة ومن أهم العمليات الاستثمارية التالي:
  • علميات أسواق النقد.
  • العمليات التي تخص صناديق الاستثمار العقاري العالمي.

أنواع الصناديق المتعددة الأصول

• صندوق الأهلي متعددة الأصول المتحفظ.
• صَندوق الأهلي متعددة الأصول للنمو.
• صندوق الأهلي متعددة الأصول المتوازن.
• صندوق الأهلي متعددة الأصول للدخل الإضافي.

صناديق الاستثمار العقارية المتداولة

من أهم أنواع صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي وتتميز بالتالي:

• يمكن للمستثمر أن يحصل على دخل شهري مستمر.
• الحصول على الدخل من خلال المشاركة في العمليات العقارية المختلفة التي تتبع الصندوق.

تجربتي مع صناديق الاستثمار الأهلي

يقول بعض المستثمرين أن تجربتهم مع صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي جعلتهم يستفيدون بالكثير من الخدمات والمميزات التي تقدمها هذه الصناديق كما أن خبرة مديري الصناديق تفوق المستثمر العادي أو العميل العادي.

لذا فهي توفر مكاسب جيدة دون مخاطرة كبيرة وتتمثل مميزات الاستثمار في تلك الصناديق في النقاط التالية:

• توفير طرق مختلفة ومتعددة للاستثمار المالي بالتعامل مع الشركات ذات المصداقية والسمعة الجيدة.
• البنك الأهلي السعودي من البنوك المعروفة التي تتبع سياسات دقيقة فيما يخص مجال الاستثمار ومنها الحرص على تجميع الأوراق المالية لمساعدته على تحليلات اقتصادية والاستثمارية.
• دقة التحليلات البنكية في علميات الاستثمار إذ تجرى من خلال خبراء في العمليات الاستثمارية.
• إمكانية الدخول في الصناديق الاستثمارية مهما كانت الحالة الاجتماعية للمستثمر.
• استخدام السندات والأسهم والبورصة في التعاملات والحسابات الاستثمارية.

كيف استثمر فلوسي في البنك الأهلي السعودي؟

أول خطوة يمكنك أن تخطوها في طريق الاستثمار في البنك الأهلي السعودي أن تفتح حسابًا خاصًا بك بفائدة سنوية ثم اتبع الخطوات التالية:

• بعد فتح الحساب ووضع المال به وتحديد القيمة التي ترغب في استثمارها من المال يمكنك الحصول على فائدة سنوية قدرها 12%.
• بعد ذلك يمكنك أن تقدم على قرض مالي من قيمة المبلغ الموجود بالبنك.
• كما يمكنك أن تحصل على المبلغ الموجود بالحساب بعد سداد القرض، لكن ذلك يستوجب مرور ستة أشهر من تاريخ وضع المبلغ في الحساب. 

في نهاية مقالنا عن صناديق الاستثمار البنك الأهلي السعودي عرضنا لكم كل ما يخص تلك الصناديق ومميزاتها وطريقة الاستثمار فيها.

اقرأ أيضًا:

 أفضل حساب استثماري في البنوك السعودية

ترخيص استثمار للمستثمر الأجنبي